FINANZ
OPTIMIERUNG
Warum ist diese Optimierung so wichtig?
Bei der Finanzoptimierung geht es nicht immer um den Aufwand bzw. Ertrag, sondern um die ganzheitliche Betrachtung der Finanzen.
Ablauf: Der Einstieg für eine Finanzoptimierung ist das persönliche Gespräch.
Die Optimierung der Finanzen kann für den Kunden große Spareffekte mit sich bringen. Dies ist möglich, da die Finanzoptimierung von Beratern angeboten wird, die aufgrund ihrer Unabhängigkeit die Möglichkeit haben, verschiedene Banken und Versicherungsgesellschaften alternativ anzubieten. Das heißt, der Fokus liegt vor allem auf bereits bestehende Finanzierungen bei Banken und eventuell bestehende Versicherungsverträge oder Vorsorgemodelle. Durch eine optimale Gestaltung der Verträge oder den Wechsel zu anderen Banken und Versicherungsgesellschaften, die bei gleicher Leistung niedrigere Konditionen oder Prämien anbieten, oder im Optimalfall sogar bessere Leistungen erbringen. lassen sich dadurch Ausgaben einsparen. Die eingesparten Mittel können dann anderweitig Verwendung finden. Da sich Lebensumstände ändern, beispielsweise beim Aufbau einer Familie oder in der anstehenden Pension, können durch einen professionellen Vergleich der Leistungsangebote die Finanzen der Lebenssituation angepasst werden.
Was wird genau geprüft?
Die Finanzoptimierung bezieht sich nicht nur auf den Geldanlagebereich, sondern auch auf die verschiedenen Versicherungen des täglichen Lebens, wie Kapitallebensversicherung, private Altersvorsorge oder Rechtsschutzversicherung. Auch in diesen Bereichen können hohe Geldbeträge eingespart werden.
Aber auch durch Umschuldungen bestehender Darlehen oder Kredite, also das Ablösen eines alten Kredits durch einen neuen mit besseren Konditionen, und oder Laufzeitstreckung können erhebliche Einsparungen erfolgen aber auch Liquidität geschaffen werden.
Wann lohnt sich eine Optimierung?
Eine Optimierung lohnt sich immer dann wenn sich nachhaltig finanzielle Engpässe ergeben die das tägliche Leben beeinflussen, aber auch um weiteren finanziellen Spielraum für andere Dinge zu erhalten.
Anpassungen sind auch erforderlich wenn sich im Privaten oder Beruflichen Umfeld Veränderungen ergeben.
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